EIP : épargnez pour votre pension via votre société 

Vous êtes gérant ou administrateur indépendant ? Saviez-vous qu’avec l’engagement individuel de pension (EIP), vous pouvez épargner pour votre propre pension via votre société, tout en étant propriétaire et bénéficiaire direct du capital ? Les primes versées sont déductibles au titre de charges professionnelles.

Pourquoi opter pour un EIP chez P&V ?

  • Vous épargnez pour votre pension via votre société , grâce à une prime mensuelle ou annuelle.
  • Vous déduisez jusqu’à 50 % de vos primes en tant que charges professionnelles.
  • Vous recevez jusqu’à 0,50 % de rendement garanti sur vos versements et une éventuelle participation bénéficiaire.
  • Vous pouvez souscrire des garanties complémentaires, par exemple en cas de décès ou d’incapacité de travail.

Tout ce que vous devez savoir sur le Leader Plan, l’EIP de P&V 

Votre société épargne pour votre pension

Avec un engagement individuel de pension (EIP) comme le Leader Plan de P&V, c’est votre société qui finance votre pension. Vous choisissez vous-même le montant de la prime et la fréquence de paiement (mensuelle ou annuelle).

Alors que l’assurance groupe doit impérativement couvrir tous les membres d’une catégorie de bénéficiaires (p. ex. tous les employés), l’EIP n’est conclu que pour un seul dirigeant d’entreprise.

Quel est votre rendement ?

Le Leader Plan (EIP) de P&V vous offre : 
 
  • Un rendement garanti de 0,50 % sur vos primes. Pour les versements ultérieurs, ce taux d’intérêt peut varier pendant la durée du contrat : tant à la baisse qu’à la hausse.
  • Éventuellement une participation bénéficiaire annuelle et exempte d’impôts. Le montant de celle-ci dépend de la conjoncture économique ainsi que des résultats de P&V.
  • Un avantage fiscal attractif.

À combien s’élève votre avantage fiscal ?

Votre société peut déduire fiscalement toutes les primes. Vous pouvez ainsi récupérer une partie importante du montant épargné. Condition : la règle des 80 % doit être respectée. 

Comment protéger votre famille ?

Protection en cas de décès

Dans le cas où vous décèderiez avant votre pension, vos proches reçoivent l’épargne constituée. Vous préférez leur laisser un montant plus élevé ? Souscrivez alors une garantie supplémentaire.

Vous avez deux options :

  • vous déterminez un montant minimal (au moins 25 000 euros) pour l’épargne constituée ;
  • vous augmentez l’épargne constituée d’un montant fixe (au moins 25 000 euros).

Protection après un accident ou en cas d’incapacité de travail

En cas d’accident ou d’incapacité de travail, P&V continue de verser les primes à votre place. Le capital estimé reste alors garanti.

Vous pouvez, en outre, recevoir chaque mois une somme supplémentaire en plus des allocations de maladie versées par l’Institut National d’Assurance Maladie-Invalidité (INAMI).

D'autres questions ?

Mentions légales

  • La durée de ce type de contrat est déterminée dans les conditions particulières.
  • Toutes les informations concernant les services et les produits sur ce site internet sont soumises aux règles du droit belge.
  • L’engagement individuel de pension (EIP) fait l’objet d’exclusions, de limitations et de conditions applicables au risque assuré : nous vous conseillons de lire attentivement les conditions générales applicables à cette assurance disponibles via ce site ou auprès de votre conseiller P&V.
  • En tant que client, vous êtes protégé par les règles de conduite MiFID.
  • Si vous avez une plainte ou une remarque, vous pouvez contacter votre conseiller P&V ou le service Gestion des plaintes
  • Pour obtenir des conseils personnalisés ou une offre d’assurance, contactez un conseiller P&V.
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