Épargne-pension de P&V : épargnez pour votre pension à un régime fiscal avantageux

Votre pension légale sera nettement inférieure à votre dernier salaire.  Si vous souhaitez continuer à profiter pleinement de la vie à l’âge de la retraite, l’Epargne-pension de P&V vous permet de vous constituer une pension complémentaire à un régime fiscal avantageux. Et vous pourrez ainsi bénéficier d’une pension bien méritée, sans devoir vous soucier de vos finances.

Pourquoi opter pour l’Epargne-pension de P&V ?

  • Vous vous constituez un capital pension supplémentaire nécessaire.
  • Vous privilégiez la sécurité du  rendement, à court comme à long terme.
  • Vous protégez votre famille grâce à une assurance complémentaire incapacité de travail ou décès.
  • Vous récupérez jusqu’à 30% du montant de vos versements (majorés de la taxe communale) et ne payez aucune taxe d’entrée sur les primes versées.

Tout ce que vous devez savoir sur le Leader Plan, l’EIP de P&V 

Votre société épargne pour votre pension

Avec un engagement individuel de pension (EIP) comme le Leader Plan de P&V, c’est votre société qui finance votre pension. Vous choisissez vous-même le montant de la prime et la fréquence de paiement (mensuelle ou annuelle).

Alors que l’assurance groupe doit impérativement couvrir tous les membres d’une catégorie de bénéficiaires (p. ex. tous les employés), l’EIP n’est conclu que pour un seul dirigeant d’entreprise.

Quel est votre rendement ?

Le Leader Plan (EIP) de P&V vous offre : 
 
  • Un rendement garanti de 0,50 % sur vos primes. Pour les versements ultérieurs, ce taux d’intérêt peut varier pendant la durée du contrat : tant à la baisse qu’à la hausse.
  • Éventuellement une participation bénéficiaire annuelle et exempte d’impôts. Le montant de celle-ci dépend de la conjoncture économique ainsi que des résultats de P&V.
  • Un avantage fiscal attractif.

À combien s’élève votre avantage fiscal ?

Votre société peut déduire fiscalement toutes les primes. Vous pouvez ainsi récupérer une partie importante du montant épargné. Condition : la règle des 80 % doit être respectée. 

Comment protéger votre famille ?

Protection en cas de décès

Dans le cas où vous décèderiez avant votre pension, vos proches reçoivent l’épargne constituée. Vous préférez leur laisser un montant plus élevé ? Souscrivez alors une garantie supplémentaire.

Vous avez deux options :

  • vous déterminez un montant minimal (au moins 25 000 euros) pour l’épargne constituée ;
  • vous augmentez l’épargne constituée d’un montant fixe (au moins 25 000 euros).

Protection après un accident ou en cas d’incapacité de travail

En cas d’accident ou d’incapacité de travail, P&V continue de verser les primes à votre place. Le capital estimé reste alors garanti.

Vous pouvez, en outre, recevoir chaque mois une somme supplémentaire en plus des allocations de maladie versées par l’Institut National d’Assurance Maladie-Invalidité (INAMI).

Maar info

Wettelijke vermeldingen

  • De looptijd van dit type contract is vermeld in de bijzondere voorwaarden.
  • Alle informatie over de diensten en producten op deze website is onderworpen aan de regels van het Belgisch recht.
  • Op de Individuele Pensioentoezegging zijn een aantal uitsluitingen, beperkingen en voorwaarden in verband met het verzekerde risico van toepassing. We raden u aan om de algemene voorwaarden van deze verzekering aandachtig te lezen. U vindt ze terug op deze site en ze zijn ook beschikbaar bij uw P&V-adviseur.
  • Als klant bent u beschermd door de MiFID-gedragsregels.
  • Als u een klacht of opmerking hebt, kunt u uw  P&V adviseur of de dienst Klachtenmanagement contacteren.
  • Voor advies op maat of een verzekeringsaanbod kunt u terecht bij een  P&V adviseur.
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