Fonds P&V

Qu’est-ce qu’un fonds ?

Un fonds rassemble l’apport financier d’un grand groupe de personnes comme vous, et investit ce montant dans différents produits de placement comme des actions et des obligations. Le gestionnaire de fonds choisit ces produits en fonction de l’objectif du fonds.

Ainsi, il existe des fonds qui contiennent toujours au maximum 25% d’actions, et d’autres fonds qui investissent jusqu’à 100% en actions. Vous choisissez par exemple un fonds sur la base du risque pris, du caractère durable et d’autres paramètres. 

Pourquoi choisir la branche 23 plutôt qu'un compte d'épargne ?

Aujourd'hui, un livret d'épargne est en fait un livret de perte. Les intérêts que vous percevez ne suivent pas l'inflation, loin de là. Il existe plusieurs solutions pour faire fructifier votre argent. Une option populaire est l'assurance épargne de la branche 23. Vous en saurez plus en regardant cette courte vidéo.

Les fonds P&V en détail : il y en a pour tous les goûts

Vous trouverez ci-dessous nos 9 fonds. Cliquez sur leur nom pour obtenir des informations et leurs performances actuelles. 

*Non disponible pour le produit  épargne-pension.

Poursuivez votre lecture ci-dessous pour mieux comprendre ce tableau.

Type de fonds : quel est le fonds d’investissement qui vous convient le mieux ?

Le choix d’un fonds commence toujours par un entretien avec votre conseiller P&V. Il ou elle déterminera votre profil de risque à l’aide d’un questionnaire. Vous pourrez ensuite affiner votre choix :

Fonds profilé ou fonds thématique 

Un fonds profilé est avant tout établi en fonction d’un profil de risque. Un fonds thématique met l’accent sur un thème spécifique tel que la géographie ou la flexibilité d’adapter le ratio obligations/actions.

Gestion active ou passive 

Dans un fonds géré activement, des experts sélectionnent des actions et des obligations qui, selon eux, surperformeront le marché, c’est-à-dire l’indice boursier. En revanche, un fonds passif suit précisément un indice boursier déterminé, comme le BEL20. Comme il n'y a pas de sélection active d’actions et d’obligations, les frais de gestion des fonds gérés passivement sont généralement inférieurs. 

Pour choisir parmi ces paramètres, nous vous conseillons d’en discuter avec votre conseiller P&V.

Morningstar Stars & Globes

Notation Morningstar (Stars)

C’est une évaluation de la performance des fonds d'investissement. La notation est basée sur les coûts, les risques et le rendement du fonds. Chaque mois, Morningstar calcule les notations des fonds en utilisant les rendements mensuels. Un minimum de 36 mois et un maximum de 120 mois sont utilisés. Un fonds doit donc exister depuis 3 ans avant d'être noté. Plus elle est élevée, plus le fonds est performant par rapport aux fonds de la même catégorie. Les 10 % de fonds les mieux notés sont classés 5 étoiles, les 22,5 % suivants 4 étoiles, les 35 % intermédiaires 3 étoiles, les 22,5 % suivants 2 étoiles et les 10 % d'hésitants 1 étoile.

La notation quantitative d'un fonds ne dit rien sur ses éventuelles perspectives d'avenir. En effet, elle s'appuie sur les performances passées. Des études propres et montrent que les fonds bien notés ont également des performances supérieures à la moyenne au cours de la période suivante.

Notation morningstar sustainability (Globes)

La Notation Sustainability donne aux investisseurs un aperçu du score des fonds d'investissement en termes de durabilité. La durabilité est de plus en plus populaire. Outre l'achat de produits et de services durables, l'intérêt pour les investissements durables augmente également. La durabilité est souvent désignée par les trois termes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Ces termes se rapportent à des questions telles que le changement climatique, les problèmes environnementaux, la responsabilité sociale et la manière dont les entreprises prennent soin de leur personnel. Le Morningstar Sustainability Rating est exprimé en globes. Si l'investissement se situe sous son groupe sectoriel, il obtient un globe, s'il est en tête, il obtient cinq globes.

Consultez notre politique de durabilité complète

Mentions légales

• P&V n’offre pas de garantie de rendement et de capital pour les fonds branche 23. Leur objectif est de réaliser une plus-value, mais la valeur d’un fonds peut fluctuer dans le temps.
• Le risque financier qui y est lié est supporté par le preneur d’assurance. P&V  ne peut offrir aucune garantie concernant le remboursement du capital épargné. Les règlements de gestion sont disponibles auprès de P&V.
• Toutes les informations concernant les services et les produits sur ce site Internet sont soumises aux règles du droit belge.
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• Si vous souhaitez introduire une plainte ou transmettre une remarque, contactez votre conseiller P&V ou le service Gestion des plaintes. Les coordonnées du service des plaintes de P&V sont :
  • Par e-mail : plainte@pv.be
  • Par écrit : Gestion des Plaintes P&V, Rue Royale 151, 1210 Bruxelles
• Les coordonnées de l’Ombudsman des assurances sont : www.ombudsman-insurance.be
• Pour des conseils sur mesure ou une proposition d’assurance, contactez un conseiller P&V